お金の悩みを解決したい！
専門家のアドバイスが欲しい！
あなたがお金に困らない生活を送るには「抱えている悩みや希望」に向き合う必要があります。
しかし一人では良い案が思いつかない、相談する相手がいない場合もあるでしょう。
そんな人には「お金の専門家に無料で相談できるサービス」保険チャンネルがおすすめです。
この記事では５つのトピックから保険チャンネルの使い方～口コミなどを解説します。
※クリックで飛べます
安心して利用できるよう、わたしがサポート致します
※一部画像は保険チャンネル公式より引用
使い方の解説に入る前に概要を説明します。
保険チャンネルはどんなサービス？
保険チャンネルは、あなたが抱えるお金の悩みや希望に「向き合うサポートをするサービス」です。
具体的にはあなたとお金の専門家（FP）をマッチングする仲介役をになっています。
ファイナンシャル・プランナー（Financial Planner）は、顧客である個人から、収支・負債・家族構成・資産状況などのソース提供を受け、それを基に住居・教育・老後など将来のライフプランニングに即した資金計画やアドバイスを行う職業・職種、およびその職に就く者。略してFP（エフピー）とも呼ばれる。
Wikipediaより引用
要するに「お金の専門家」といえます。
ちなみにFPは国家資格の１つです。
厳選したFPを紹介してくれるので安心できますね
ではどんな会社が運営しているのか？
リクルートホールディングスが運営
リクナビやホットペッパーで有名な「リクルートホールディングス」が運営しているため安心して利用できます。
また大手企業が運営することで
- 個人情報の扱いがしっかりしている
- FPの厳選をお客様第一で行える
- 大手にしかないノウハウがある
など利用者側に大きなメリットがあります。
説明はこの辺で「無料相談の申し込みについて」解説していきます
13の視点から相談できる
保険チャンネルでは13視点から「あなたが向き合いたい悩みや希望」を選ぶことができます。
また無料相談は何度でもできるため、複数ある方でも安心です。
1度に複数相談も可能です
相談できる内容をチェックする
「公式ページに飛べる」ようになっているので、気になる項目があればチェックしましょう。
- ムダ使いしていないのに貯金ができなくて困っている
- 自分の年齢・年収だとどれぐらい貯金できたらいいか知りたい
- 自分に合ったおすすめの貯金方法を聞いてみたい
- 貯金だけでいいのか不安を感じている
＼ 貯金の悩みを解決したい人は ／
- いつどんなタイミングで出費が多くなるか知りたい
- 自分のライフプランはどれぐらいお金が必要か知りたい
- 理想プランと現状の問題点を教えて欲しい
- どんなライフイベントを想定しておくべきかアドバイスが欲しい
＼ ライフプランの悩みを解決したい人は ／
- 将来のために資産運用を始めべきか悩んでいる
- 資産運用にはどんな方法があるか教えて欲しい
- 現在運用中の資産についてアドバイスが欲しい
- そもそも自分に合った商品がどれか分からない
＼ 資産運用の悩みを解決したい人は ／
- 毎月ギリギリの生活でお金を貯める余裕がない
- 今の家計で老後の備えができるのか不安
- 将来のために家計見直しをしたいけど何をしたらいいか分からない
- 家計管理が苦手でアドバイスが欲しい
＼ 家計の悩みを解決したい人は ／
- 以前入った保険を継続しているけどこのままでいいか分からない
- 生活環境（結婚など）が変わったので必要な保険を教えて欲しい
- 自分のライフスタイルにあった保険が知りたい
- 保険料が高く生活が苦しい
＼ 生命保険の悩みを解決したい人は ／
- 自分の思い描く老後に必要な資金が知りたい
- いまの貯蓄と年金だけで生活ができるのか不安
- 老後資金をどうやって貯蓄したらいいか教えて欲しい
- 老後の備えはいつから始めるべきか分からない
＼ 老後資金の悩みを解決したい人は ／
- 固定金利・変動金利どちらが自分に合っているか知りたい
- 我が家の場合いくら借入できるか教えて欲しい
- もしローン返済ができなくなったらどうなるか不安
- ローンの借り換えはどこがおすすめか気になる
＼ 住宅関連の悩みを解決したい人は ／
- 子供に十分な教育を受けさせたいが今の収支で足りるか不安
- 一般的に教育資金はいくら必要か教えて欲しい
- 教育資金はいつから準備するべきかアドバイスが欲しい
- 教育資金を貯めるために家計を見直したい
＼ 教育資金の悩みを解決したい人は ／
- 両親を交えて相続の話しをしたいけどきっかけが無い
- 生前贈与などはどんな税金対策をするべきか教えて欲しい
- 不動産の相続があるけど相続税を準備できるか不安
- 相続について基本から話しが聞きたい
＼ 相続の悩みを解決したい人は ／
- 両親の介護費用は公的な保険だけで足りるか不安
- 老後は介護施設に入るつもりだけど、いくら準備するべきかアドバイスが欲しい
- 介護費用はいつから準備するといいか教えて欲しい
- 介護認定を申し込みたいけど何をしたらいいか分からない
＼ 介護の悩みを解決したい人は ／
- 新生活はいつ、何に、どれぐらい必要か分からない
- 結婚後の家計管理を任せられたけど1人で考えるのは不安
- マイホーム購入や教育資金など必要となることを教えて欲しい
- 自分やパートナーに何かあった時の保証を見直したい
＼ 結婚資金の悩みを解決したい人は ／
- 子育てには、いつどれぐらいのお金が必要か教えて欲しい
- 子供の保険は何を入ればいいか分からない
- 子供のために自分やパートナーが入っておきたい保険が知りたい
- 子育て中にお得な公的制度を教えて欲しい
＼ 妊娠・出産資金の悩みを解決したい人は ／
気になる内容はありましたか？選択できた人は「相談予約」に移ります
相談の予約を取る（WEB申し込み）
上記で選んだ項目からステップ通りに作業すると「無料相談の予約」ができます。
サイト内には複数のボタンがありますが「全て申し込み画面」に飛びます。
リクルートIDをお持ちの方はそちらで申し込みできます。ない場合は次のステップに移りましょう。
あなたの都合がいい場所を選択します。
テレビ通話の機能を持った電子機器（PC・タブレット）などが必要となります
あなたが相談しやすい特徴を選択します。
対面相談の場合は希望に沿ったFPがいない場合がありますが「選択」しておきましょう
相談に複数人参加する場合は連絡のとれる「代表者」を入力します。
複数の相談は可能ですが「多くても2～3項目」までにしましょう（1回あたり1～2時間の想定）
結婚、出産については「家計管理や教育資金」を選択します
「同意して送信する」ボタンで申請完了です。
FPより連絡がくるので「都合のいい面談日」を決めておくと良いです
FPと日程調整を行う
予約フォーム送信後に担当FPよりあなたに電話連絡がきますので「都合のいい日時」を伝え、日程調整を行います。
連絡のあった電話番号に折り返し「変更したい日」を伝えましょう
日程調整ができたら予約完了です。これで明るい未来への一歩が踏み出せましたね！
この章では、あなたが安心して面談に挑めるよう「相談当日の流れ」を解説します。イメージをつかみ充実した相談ができるようにしましょう。
- 約束の時間に集合
- あいさつと現状の把握（ヒアリング）
- 専用プラン作成（今後の方針を決める）
※相談内容やFPにより流れは代わります
約束の時間に集合
集合場所をカフェ・ファミレスにした場合はFPと日程調整を行うで決めた時間の5～10分前に現地集合します。
集合時間の15分前には相手を受け入れられるように「環境」を整えましょう
悩みや希望のヒアリング
無事FPと集合できたらいよいよ無料相談が始まります。軽いあいさつを挟み下記のような流れで進みます。
あなたがどんな悩みを抱えているのか、またどのような夢や目標を持っているのかなどを話し合います。
アンケートや質問を交えながらあなたの
- 家族構成
- 収入や支出の現状
- 預金、資産、投資などの現状
- ローン、保険などの現状
などをヒアリングしていきます。
現状を踏まえてSTEP1に話した「悩み、夢や目標」が実現可能なのか？またどこに問題があるのかを評価します。
次の章で解説します。
難しく考えずに悩みや目標を話す。アンケートや質問に答える程度と思えばいいです
あなた専用プランの作成
分析を基にあなた専用のプランが出てきます。
ただこの時点では簡易的なプランのため「内容の解説とヒアリング」を行う必要があります。
解説で分からないことがあれば必ず「理解するまで質問」しましょう。ここで放置してしまうと後々困ることもあります
相手も仕事のため丁寧に説明してくれます。恥ずかしがらず質問してくださいね！
解説とヒアリングにより修正されたプランを基に「今後の方針」が決まります。
- あなたが取り組むべきこと
- 悩みの解決に必要なことやサービス…etc
「現状すべき行動」が見えてくるわけです。
より詳しいアドバイスが欲しい場合FPが持ち帰り、2回目の無料相談で話を聞くことになります。
ちなみに保険チャンネルが提示している流れは下記です（参考）
相談前に準備しておきたいこと
無料相談といえ「お互いに貴重な時間を割いている」ことに変わりありません。
なので相談をスムーズに進めるために
- 現状の収入と支出を把握しておく
- 相談内容に関する資料を持っておく
最低でもこの2点は準備しておくことをおすすめします。
【家計相談】
- 家計簿（毎月の支出が分かるもの）
- 預貯金の明細
- 源泉徴収票 など
【住宅ローン】
- 住宅ローン返済計画
- 住宅ローン残高証明書
- 源泉徴収票 など
【保険】
- 保険証券または契約内容が分かるもの
【老後・年金】
- ねんきん定期便
- 年金保険や積立保険の証券
※すべてコピーでも大丈夫です
準備できる範囲で大丈夫ですよ
予約変更は前もって連絡する
無料だからドタキャンしてもいいと思う人もいますが、社会人としてはNG行為です。
急な予定変更はなるべく避けたいですが、予定が入ってしまった場合は連絡を入れるようにしましょう。
変更案を2つ準備しておき相手との都合を合わせやすくする
担当FPの変更も検討する
保険チャンネルでは厳選したFPを紹介してくれますが「自分と合わない、話しにくい」など合わない場合があります。
そんな時は迷わず「担当変更を依頼」しましょう。
商品提案は断っても大丈夫
あなた専用プランには必要に応じて「商品提案」が含まれています。
もし不要と感じたなら遠慮せず断りましょう。
- シンプルに「要らないです」と伝える
- 断る理由は言わなくていい
- 曖昧な返事は避ける
その場で断りにくい人は持ち帰り「メール」などで不要だと伝えてもいいでしょう。
一番ダメなのは放置・無視することですよ
無料相談を受けた人の口コミを独自で集めました。
参考にしてくださいね
良い口コミと評判
ただいま準備中
悪い口コミと評判
ただいま準備中
サービスについての疑問
- なぜ相談が無料なのか？
- 提案商品の販売に応じて「保険会社等」からの手数料で成り立っているからです。
- 提案された商品は入るべきなのか？
- あなたが必要と思った場合のみご加入ください（相談の場で決める必要はありません）
- 強引な商品提案はありますか？
- 強引な提案はありませんが、もし担当FPと合わない場合は「担当の変更」を保険チャンネルに依頼しましょう。
困ったことがあれば保険チャンネルに相談するといいですよ
場所・時間についての疑問
- 1回の相談時間はどれぐらいか？
- 1回あたり1～2時間くらいです。話が弾んだ場合でも料金は一切かかりません。
- 子供同伴でも相談できますか？
- お子様との相談も大歓迎です。希望すれば自宅での相談もできます。
通信機器がある人はオンライン相談が便利です
相談内容についての疑問
- 知識がない人でも相談できますか？
- 基礎の基礎からFPが説明してくれるので大丈夫です。
- FP相談を受けるメリットは？
- 将来の家計を考えるきっかけになり、お金に関する不安が解消されます。
- ライフプランがなくても相談できる？
- プランがなくても相談できます。希望すればFP一緒にライフプランを作ることも可能です。
疑問点なんでも聞くといいですよ
